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類科介紹

華南銀行工作內容與職務說明一覽

華南銀行的新進人員分為行員類、總行專業人員類及信託暨富管理人員類。入職後，銀行即安排一系列訓練課程，涵蓋銀行業務介紹、資訊系統操作，以及福利與升遷相關的人事制度。以下是各類別職務及工作內容的簡要說明。

快速導覽目錄

新進行員類工作內容

甄試類別 資深存匯業務專員
工作內容
  1. 依法令遵循及洗錢防制相關規範辦理存匯業務。
  2. 了解客戶需求，協助積極開發潛在商機，對投資、保險、個人貸款或企業貸款、外匯商品、信用卡、黃金存摺等需求之客戶，適時轉介至專責人員辦理。
  3. 依任務需要擔任營業大廳服務經理，協助客戶引導，業務推廣及潛在客群開發。
  4. 存款業務(包含支存、活存、定存開戶)。
  5. 國內匯兌業務(包含匯款、代收款項)。
  6. 協助客戶辦理存款繼承、法院扣押處理及各項掛失止付業務。
  7. 依本行職位說明書所載工作內容及職責。
  8. 其他主管交事項。
甄試類別 資深外匯業務專員
工作內容
  1. 執行外匯進口開狀、到單、進口還款、進口託收、擔保信用狀及衍生性商品等作業。
  2. 執行出口案件之審單、付款、發送及其他出口相關作業。
  3. 執行外匯匯兌業務，覆核客戶結匯申報性質，審核外匯匯兌可疑案件，以防堵國際貿易詐騙、洗錢、國際經濟制裁、反恐黑名單等匯款案件發生。
  4. 分析外匯業務量與收益相互消長情況及原因，並適時提供改善建議或研擬內部匯、費率議價策略，以供主管決策之參考，達成提升外匯業務手續費等收益目標。
甄試類別 授信專業專員
工作內容
  1. 拓展企金業務及行銷管道，提供客戶金融商品諮詢，建立良好的客戶關係，以擴大業務量並增進盈餘。
  2. 獨立完成授信案件申請，確保作業時效及授信條件的合理性。
  3. 執行總行各項授信業務銷售專案或行銷活動，以達成專案或行銷活動預定目標。
甄試類別 資深授信專業專員
工作內容
  1. 開發潛在目標客戶，拓展行銷管道以增闢客源，建立潛在客戶檔案以作為日後追蹤及客戶關係經營依據。
  2. 維繫現有客戶良好關係，獨立完成授信案件申請，確保作業時效與授信條件的合理性，擴大業務、增進盈餘並提升客戶滿意度。
  3. 能以企、個金授信業務為基礎，推展銀行存匯、外匯、理財等業務，創造其他收益。
  4. 持續更新新金融商品知識並主動協助資淺成員，以提升個人專業能力及確保服務品質。
甄試類別 經驗行員A組
工作內容
  1. 營業單位各部門業務，包含存匯、外匯、授信、理財及徵信等。
  2. 了解客戶需求，協助積極開發潛在商機，對投資、保險、個人貸款或企業貸款、外匯商品、信用卡、黃金存摺等需求之客戶，適時轉介至專責人員辦理。
  3. 依任務需要擔任營業大廳服務經理，協助客戶引導，業務推廣及潛在客群開發。
  4. 其他主管交辦事項。
甄試類別 經驗行員B組
工作內容
  1. 營業單位各部門業務，包含存匯、外匯、授信、理財及徵信等。
  2. 了解客戶需求，協助積極開發潛在商機，對投資、保險、個人貸款或企業貸款、外匯商品、信用卡、黃金存摺等需求之客戶，適時轉介至專責人員辦理。
  3. 依任務需要擔任營業大廳服務經理，協助客戶引導，業務推廣及潛在客群開發。
  4. 其他主管交辦事項。
甄試類別 一般行員(金融業務組)
工作內容
  1. 營業單位各部門業務，包含存匯、外匯、授信、理財及徵信等。
  2. 了解客戶需求，協助積極開發潛在商機，對投資、保險、個人貸款或企業貸款、外匯商品、信用卡、黃金存摺等需求之客戶，適時轉介至專責人員辦理。
  3. 依任務需要擔任營業大廳服務經理，協助客戶引導，業務推廣及潛在客群開發。
  4. 其他主管交辦事項。
甄試類別 一般行員(外勤人員組)
工作內容
  1. 營業單位各部門業務，包含存匯、外匯、授信、理財及徵信等。
  2. 協助本行推展外勤工作。
  3. 外訪客戶、陪同主管拜訪客戶。
甄試類別 一般行員(原住民組)
工作內容
  1. 營業單位各部門業務，包含存匯、外匯、授信、理財及徵信等。
  2. 了解客戶需求，協助積極開發潛在商機，對投資、保險、個人貸款或企業貸款、外匯商品、信用卡、黃金存摺等需求之客戶，適時轉介至專責人員辦理。
  3. 依任務需要擔任營業大廳服務經理，協助客戶引導，業務推廣及潛在客群開發。
  4. 其他主管交辦事項。
甄試類別 行政庶務行員(身心障礙人員組)
工作內容
  1. 繕打、登錄、傳遞、收發文件並協助處理倉庫工作，以支援事務性工作。
  2. 整理及歸檔內部檔案，製作相關管理報表，確保文件的完整性以供決策參考。
  3. 執行部門行政工作，如：會議場地佈置、辦公環境清潔等，以使業務運作暢順。
  4. 依任務需要協助各項業務經辦人員處理業務，如擔任營業大廳服務經理，協助 客戶引導、業務推廣及潛在客群開發。
  5. 其他主管交辦事項。
甄試類別 一般行員(客服組)
工作內容
  1. 接聽客服專線提供多元化服務，回覆及解決客戶問題，包含銀行、信用卡、系統查詢等相關服務，必要時，回撥電話回覆客戶需求或問題。
  2. 傾聽客戶需求或抱怨，提出解決方案及後續處理。
  3. 機動性配合專案執行與推廣，傳遞本行相關信用卡、銀行等行銷活動。
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專業人員類工作內容

甄試類別 資深理財輔導人員(FC)
工作內容
  1. 協助營業單位追蹤財富管理業務績效與輔導理財人員進行業務推廣，並佈達內外 部法令規章更新事宜。
  2. 協助營業單位開發高資產之潛力客戶。
  3. 協同營業單位拜訪客戶，提供客戶資產配置之建議。
  4. 提供各種教育訓練及經驗交流，以提昇理財人員業績達成率及法令遵循。
甄試類別 高資產客戶業務推展人員
工作內容 主要執行高資產客戶財務規劃與潛在客源開發、財務規劃與關係維護經營。
甄試類別 高資產客戶稅務專業人員
工作內容 主要協助高資產業務團隊業務推動、高資產客戶稅務規劃與諮詢。
甄試類別 投資專家
工作內容
  1. 研究全球股票及債券市場並撰寫投資分析報告、提供基金、ETF 及外國債券等投資商品投資建議、擔任投資說明會及教育訓練講師等協助理財人員業務推展相關工作。
  2. 訂定並追蹤智能理財行銷活動目標、達成情形及績效，並製作智能理財業務相關廣宣(含教育訓練)。
  3. 蒐集同業智能理財資訊並加以分析、整理，以精進智能理財業務。
  4. 檢視智能理財演算法提供投組過程，定期分析及精進投組績效及準備會議資料。
甄試類別 財富管理信託投資類商品行銷規劃人員
工作內容 協助商品上架(含商品審查/類型化審查)。
  1. 行銷活動規劃及執行。
  2. 合作夥伴聯繫與關係維護。
  3. 銷售或作業流程規劃。
  4. 協助內部規範制定與外部法令遵循。
甄試類別 保險商品行銷業務規劃人員
工作內容
  1. 與保險公司洽談商品商業條件及行銷資源洽談。
  2. 保險商品代理提案、業務推廣規劃及教育訓練。
  3. 行銷活動規劃、執行及簡報製作。
  4. 同業資料蒐集、業績追蹤極報表彙整統計。
  5. 各項辦法及制度之研擬及修訂。
  6. 其他保險相關業務。
甄試類別 財富管理客群開發活動企劃人員
工作內容
  1. 運用數據分析客戶行為、樣貌及消費習慣，挖掘客群潛力。
  2. 擬定客群經營策略，進行客戶分群、分層、規劃創新行銷模式以及全通路客戶經營 旅程設計。
  3. 規劃客群專屬行銷活動，依客戶需求設計產品特色與行銷活動、通路溝通策略等。
  4. 追蹤客群營運成效分析與管理，如：行銷活動之回應率、獲客數、產品滲透、活躍 度提升等指標。
甄試類別 經濟金融產業研究分析人員
工作內容
  1. 總體經濟、國際關係及金融市場研究分析。
  2. 撰寫並編製產業分析相關研究報告、提出產業發展新趨勢專題報告，以供相關 單位參考。
  3. 以授信角度編製意見表及專案徵信報告以協助授信審核相關工作。
甄試類別 市場風險管理人員
工作內容
  1. 規劃或修訂風險管理規章、機制與作業流程。
  2. 規劃與執行市場風險限額之控管作業。
  3. 開發、建置與驗證市場風險管理模型與評價模型。
  4. 市場風險資本計提之導入與計算作業。
甄試類別 風險量化人員
工作內容
  1. 風險量化報表彙製及管理。
  2. 投融資組合碳盤查。
  3. 風險壓力測試作業。
  4. 風險模型維運。
  5. 其他之主管交辦事項。
甄試類別 法令遵循暨洗錢防制人員
工作內容
  1. 負責法令遵循制度相關規章之訂定及修正。
  2. 蒐集業務相關法規，暨提供全行各單位法遵議題諮詢。
  3. 統籌本行公平待客原則相關事務及檢舉案件之辦理。
  4. 負責 AML/CFT 制度相關規章之訂定及修正、機構風險評估。
  5. 海外分支機構法令遵循及 AML/CFT 作業管理、訪查。
  6. 辦理例行性法令遵循及 AML/CFT 相關事務及其他主管交辦事項。
甄試類別 海外法令遵循暨洗錢防制人員
工作內容
  1. 負責海外分支機構法令遵循及 AML/CFT 作業管理、訪查。
  2. 負責法令遵循制度及 AML/CFT 制度相關規章訂定及修正文件之翻譯工作。
  3. 負責與海外分支機構會議或外賓參訪之即席翻譯(口譯)工作。
甄試類別 電腦稽核專業人員
工作內容
  1. 資訊稽核工作之規劃及執行。
  2. 依據金融資訊法規以及內部資訊規範更新編撰資訊相關稽核工作手冊。
  3. 資訊稽核稽查報告所列缺失事項之追蹤與覆查。
  4. 強化電腦稽核及資料分析作業。
  5. 抽樣報表程式開發。
甄試類別 財務會計專業人員
工作內容
  1. 編製財務報告。
  2. 協助會計師事務所查核各項業務。
  3. 申報法定報表。
甄試類別 程試設計人員甲
工作內容
  1. 軟體開發：負責各項資訊專案或需求功能開發，包括系統設計、程式開發、文件 撰寫等。
  2. 應用程式開發維護。
甄試類別 程式設計人員乙
工作內容
  1. 軟體開發：負責各項資訊專案或需求功能開發，包括系統設計、程式開發、文件 撰寫等。
  2. 應用程式開發維護。
甄試類別 AI 應用規劃師
工作內容
  1. AI 應用策略與藍圖規劃：盤點與評估金融場域的 AI/GenAI/Agent 應用場景，分 析技術可行性與商業價值，推動 AI 導入落地。
  2. 需求分析與跨部門協作：與業務、IT、法遵、資安等單位合作，蒐集需求並規劃 AI 解決方案，協調技術團隊進行可行性與架構評估。
  3. AI 專案規劃與執行管理：負責 AI 專案的規劃、時程、資源與進度控管，包含 PoC、Pilot 與上線導入。
  4. 成效評估與生態整合：評估 AI 上線後的效益與 ROI，並持續優化服務；同時評估 AI 導入對 Open Banking、API 生態與第三方合作的影響。
甄試類別 資安管理人員
工作內容
  1. 資安事件監控處理。
  2. 資訊安全系統之維護與管理。
  3. 資安事故應變處理與追蹤。
  4. 資訊安全風險控管與資訊安全評估。
甄試類別 資深大數據分析人員
工作內容
  1. 建立及維護客戶經營所需的數據模型，挖掘潛在機會，進行貼標及產出行銷名單等供業務應用之資訊。
  2. 針對特定客群營運成效分析報告，追蹤分析數位行銷活動之回應率與經營成效。
  3. 追蹤與分析特定客群行為數據、交易數據分析及洞察。
  4. 協助數據平台建置與專案規劃執行，協助數據架構相關專案及結構化/非結構化之數據整合。
甄試類別 大數據分析人員
工作內容
  1. 建立及維護客戶經營所需的數據模型，挖掘潛在機會，進行貼標及產出行銷名單等供業務應用之資訊。
  2. 針對特定客群營運成效分析報告，追蹤分析數位行銷活動之回應率與經營成效。
  3. 追蹤與分析特定客群行為數據、交易數據分析及洞察。
甄試類別 資深數位通路業務規劃專業人員
工作內容
  1. 行動銀行APP、網路銀行、數位帳戶、數位申請平台等數位通路規劃及管理。
  2. 數位行銷、行動支付業務之規劃與管理。
甄試類別 網頁視覺設計人員
工作內容
  1. 擁有視覺設計美感，熟悉 Photoshop、Illustrator、Premiere 等軟體。
  2. 負責公司品牌形象、產品推廣、平面設計、網站設計等視覺設計。
  3. 完成各類網頁及平面設計工作，如一頁式網頁、宣傳海報、Banner、名片等。
  4. 社群行銷圖片設計、影片剪輯（Youtube、FB、IG 粉絲頁及廣告）。
  5. 線上線下專案活動視覺設計。
甄試類別 ESG 永續管理師
工作內容
  1. 研究、分析國內外ESG相關學術、法規及趨勢。
  2. 參與ESG永續報告書編製。
  3. 協助參與各項永續指標及獎項評比。
  4. 規劃、執行ESG相關活動專案、企劃。
  5. 追蹤公司 ESG 發展並擬定改善方案。
甄試類別 金融交易專業人員
工作內容
  1. 債券、利率衍生性商品交易。
  2. 資金調度。
  3. 外匯及其衍生性商品交易。
  4. 股權及其衍生性商品交易。
  5. 財務行銷。
甄試類別 信用卡授權作業人員
工作內容
  1. 人工授權來電及去電作業。
  2. 執行預警作業(監控、交易確認、控卡)。
  3. 預警作業掛卡後續追蹤。
  4. 處理人工授權郵購交易及取消交易表單。
  5. 人工授權信用風險通報及授權失敗報表查核。
  6. 預警作業掛卡後續追蹤。
  7. 線上協助特約商店授權相關事項(如刷卡機問題排除)。
  8. 協助特約商店反映相關事項(如刷卡機故障或簡易帳務查詢)。
  9. 臨時VIP客戶資料維護及客戶溢繳款臨時調額維護。
甄試類別 信用卡企劃人員
工作內容
  1. 信用卡產品發行及客群經營之規劃及執行。
  2. 消費通路促刷及異業合作案之企劃與執行。
  3. 新業務合作開發及聯名卡業務開發。
  4. 支付產品創新與應用規劃、執行信用卡業務優化及數位化。
  5. 客戶行為及消費數據洞察分析，協助擬定商業決策。
  6. 其他信用卡業務相關及主管交辦事項。
甄試類別 信用卡收單業務規劃人員
工作內容
  1. 溝通協調不同單位間之業務規定，以確保業務目標之達成。
  2. 因應市場變化、蒐集國、內外業務相關資訊，提出提昇業務發展規劃，以協助主管決策。
  3. 研擬符合主管機關規範增修業務之規章、處理程序、作業改進方案，提供業務諮詢、提昇作業效率、協調資訊系統改良，以協助業務推展。
甄試類別 線上推展規劃專業人員
工作內容
  1. 辦理電話行銷規劃業務，包含市場調查與分析、成本 效益評估、行銷策略擬定與編製企劃報告書等。
  2. 辦理教育訓練協助電銷人員充實個金商品及市場資訊。
  3. 其他電話行銷業務相關及主管交辦事項。
甄試類別 電話行銷專業人員
工作內容
  1. 辦理電話銷售信貸及特定專案。
  2. 提供信用貸款或其他個金商品相關諮詢與銷售服務。
甄試類別 保險業務企劃人員
工作內容
  1. 規劃及優化保險作業流程及管控機制。
  2. 與保險公司洽談全通路保險商品條件及上架相關事宜。
  3. 具保險代理人證照者視需求負責保險代理人簽署人作業。
甄試類別 機電工程採購專業人員
工作內容
  1. 確認業務單位需求內容，洽詢廠商辦理採購事宜。
  2. 執行採購之價格分析、招標及驗收相關作業。
  3. 梳理既有作業流程，提出流程改善建議及數位化作業方案。
  4. 辦理主管交辦事項。
甄試類別 資訊採購專業人員
工作內容
  1. 確認業務單位需求內容，洽詢廠商辦理採購事宜。
  2. 執行採購之價格分析、招標及驗收相關作業。
  3. 梳理既有作業流程，提出流程改善建議及數位化作業方案。
  4. 辦理主管交辦事項。
甄試類別 財產管理專業人員
工作內容
  1. 自有不動產管理及出租及自有大樓物業管理。
  2. 自有不動產參與都市更新或危老改建之規劃與評估。
  3. 承租營業據點之租金評估。
  4. 閒置不動產之活化、各項工程規劃與監督管理與協調。
  5. 其他主管交辦事項。
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信託暨財富管理人員類工作內容

甄試類別 地政或稅務人員
工作內容
  1. 財產信託稅務、契約審核及帳務處理；不動產信託業務審約及撥款。
  2. 規劃信託稅務申報數位化。
  3. 其他與稅務或地政相關工作。
甄試類別 法務專業人員
工作內容
  1. 審閱各類信託契約。
  2. 提供各類法律議題研析、解決方案及風險管理。
  3. 其他與法務相關工作
甄試類別 金融商品規劃(含法令規章修訂)專業人員
工作內容
  1. 金融商品上架及審查作業。
  2. 因應主管機關規範之異動，盤點本行內外部規定(含上架審查、事後管理)並新增或修訂內部遵循規定。
甄試類別 信託企劃專業人員
工作內容
  1. 辦理財產信託、外國債券及信託開戶等業務及所涉規範之修訂。
  2. 為爭取信託2.0獎項，尚需負責人才培育、產學合作、異業結盟及信託業務宣導等業務。
  3. 撰寫信託計畫案或信託契約，及專案交辦之事項。
甄試類別 信託行銷專業人員
工作內容
  1. 各類財產信託商品行銷及業務洽談開發。
  2. 各類財產信託契約文件撰寫。
  3. 專案規劃參與及執行。
甄試類別 富管理投資商品行銷規劃人員
工作內容
  1. 基金、ETF、外國債、結構型商品等投資商品開發、營運維護及分析研究。
  2. 洽談商業條件、規劃行銷活動與執行投資商品業務推展。
  3. 編製相關行銷輔助文宣。
  4. 規劃理財業務人員教育訓練並擔任投資商品專業訓練講師。
甄試類別 財富管理保險商品行銷規劃人員
工作內容
  1. 保險商品開發、營運維護及分析研究。
  2. 洽談商業條件、規劃行銷、活動與執行保險商品業務推展。
  3. 編製相關行銷輔助文宣。
  4. 規劃理財業務人員教育訓練並擔任保險商品專業知識之訓練講師。
甄試類別 財富管理理財商品投資研究人員
工作內容
  1. 提供基金、ETF及外國債券等投資商品投資建議。
  2. 撰寫投資研究報告
  3. 擔任投資說明會及教育訓練講師。
  4. 協助理財人員業務推展相關工作。
甄試類別 財富管理客群開發企劃人員
工作內容
  1. 客群開發及行銷活動規劃。
  2. 數位基金客群開發及行銷推展規劃。
甄試類別 資深理財輔導人員(北二區、北三區、南區)
工作內容 輔導營業單位理財人員進行業務推廣及客戶服務，如陪訪、規劃及辦理理財人員實務經驗訓練，布達內外部法令規章更新事宜，反映營業單位業務困難及追蹤財富管理業務績效。
甄試類別 理財業務人員
工作內容 熟悉各項金融商品及服務內容，依客戶需求提供適合的金融商 品、資產配置或諮詢服務，並達成銀行所給予目標。績效指標 包含業務目標達成率、客戶滿意度、證照完整度、新戶開發及 舊戶服務等財務、非財務指標綜合評比。
甄試類別 高資產業務企劃人員
工作內容 新增修訂高資產業務各項作業辦法及風險管控措施，教育訓練計畫、高資產系統管理及維護、跨部門溝通協調。
甄試類別 高資產客戶服務稅務專業人員
工作內容 高資產客戶稅務及法務相關諮詢事宜，稅務議題分享及教育訓練。
甄試類別 高資產客戶管理人員
工作內容 協助高資產客戶經營政策及推動高資產客戶經營及CRM活動、客戶滿意度調查、規劃高資產業務廣宣計劃及活動。
甄試類別 高資產客戶服務業務推展人員
工作內容 高資產客戶開發與關係維護，提供客戶個人化及客製化財務規劃及服務，掌握投資市場與經濟資訊脈動，定期檢視及管理高資產理財客戶投資帳戶變化並適時提出及規劃最適合之資產組合。
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菁英人才類工作內容

甄試類別 儲備菁英人才 A
工作內容
  1. 以培育為國內外分行或總行基層主管為目的，培育期滿視儲備菁英人才職涯發展規劃、培育期間綜合表現與整體業務需要，決定派任單位。
  2. 入行後先至營業單位輪習授信/徵信/理財等部門學習分行業務至少1年，再依任務需要安排至總行各業務管理單位輪習，期間至多1年。
  3. 培育期滿後，將視本行任務需要及個人意願，派任總行或營業單位。
甄試類別 儲備菁英人才 B
工作內容
  1. 以培育為國內外分行或總行基層主管為目的，培育期滿視儲備菁英人才職涯發展規劃、培育期間綜合表現與整體業務需要，決定派任單位。
  2. 入行後先至營業單位輪習授信/徵信/理財等部門學習分行業務至少1年， 再依任務需要安排至總行各業務管理單位輪習，期間至多1年。
  3. 培育期滿後，將視本行任務需要及個人意願，派任總行或營業單位。
甄試類別 法律菁英人才
工作內容
  1. 處理公司法律訴訟及非訟相關業務，包含但不限於法律意見諮詢與風險評估、契約草擬與審閱修訂、主管機關法規解讀與建議等。
  2. 錄取人員將派任至總行或分行進行1-2年之輪調歷練，以強化自身金融相關知能及實務經驗，未來將視華南銀行業務需要，派任於總行或營業單位，以培養成為全方位之金融人才。
甄試類別 儲備資訊科技菁英人才(IMA)
工作內容
  1. 負責銀行相關系統(包含但不限於核心系統、外圍系統、資料倉儲、資訊安全、AI技術及雲端運用等)之架構規劃、需求分析、維運開發及專案管理。
  2. 平時無輪班需求，惟因業務需要，仍需配合夜間、假日出勤及海外出差。
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