保險經紀人考試科目與報考資格一次看！

保險經紀人是以被保險人的利益為核心，代表客戶與多家保險公司洽談並協助簽訂保險契約的專業人員。不同於僅代表單一公司的保險業務員，保險經紀人能整合各家保險公司的產品，根據客戶需求量身規劃最合適的保障方案，同時在理賠與後續服務中，能以更客觀的立場協助客戶爭取應有的權益。

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保險經紀人資格條件

保險經紀人考試每年舉行一次，採筆試方式進行。考試及格人員，由考選部報請考試院發給考試及格證書，並函金融監督管理委員會查照。

保險經紀人各科目考試均採申論式與測驗式之混合式試題。

類科	應試科目
財產保險經紀人	1.保險學概要 2.保險法規概要 3.財產風險管理概要 4.財產保險行銷概要
人身保險經紀人	1.保險學概要 2.保險法規概要 3.人身風險管理概要 4.人身保險行銷概要

財產保險經紀人著重於「物的安全」，偏向企業與資產風險管理；人身保險經紀人則聚焦於「人的保障」，重視個人與家庭的長期安全與財務規劃。兩者皆以客戶利益為出發點，透過專業分析與多方比較，提供最合適的保險解決方案。

類科	主要差別
財產保險經紀人	主要承作與財產、責任、企業營運相關的保險業務，例如車險、火險、住宅險、企業綜合保險等，保障的是「物」或「財產」的風險。
人身保險經紀人	主要承作與個人生命、健康或意外相關的保險業務，例如壽險、意外險、醫療險、年金險等，保障的是「人」本身的風險。

類科	工作性質
財產保險經紀人	1.協助企業或個人評估資產風險，規劃合適的財產與責任保險方案。 2.向多家保險公司比價與談條件，確保保障內容完整且保費合理。 3.協助客戶處理理賠文件與風險管理建議，降低損失可能。
人身保險經紀人	1.針對客戶的年齡、家庭、收入與健康狀況，分析保障需求。 2.整合多家保險公司的產品，設計符合人生階段的保險規劃。 3.在理賠與契約變更時，提供客觀建議與協助，維護客戶權益。

主要與企業、資產或營運風險管理相關：

行業	需求說明
保險經紀公司	1.承作企業保險、車險、火險、責任險、工程險等業務。 2.需持有財產保險經紀人證照，才能合法從事保險媒介與簽約業務。
保險公司	從事產品設計、核保、理賠或業務推廣人員，具證照者更具專業競爭力。
企業風險管理與法遵部門	大型企業(如製造業、運輸業、建設公司)常聘請具財產保險專業背景的人才，負責保險規劃與理賠協調。
汽車、房地產或物流產業	涉及大量資產或運輸風險，懂財產保險制度者能有效降低營運風險。

與個人、家庭或財務規劃相關：

行業	需求說明
人身保險經紀公司	1.以獨立第三方身分為客戶規劃壽險、醫療險、意外險與退休年金等。 2.包括壽險業務員、行銷規劃、商品開發與教育訓練等職務。
保險公司	包括壽險業務員、行銷規劃、商品開發與教育訓練等職務。
銀行與理財機構	銀行保險通路(Bancassurance)常需具人身保險證照，方能銷售相關商品。
理財顧問與財務規劃公司	對個人與家庭提供保障與退休金規劃建議，具人身保險經紀人證照者更能提升專業度與信任感。